Uma conta bancária offshore é uma conta em um banco localizado fora dos Estados Unidos ou outro país de residência do cliente bancário?. Estas contas bancárias são conhecidos por terem obrigações tributárias baixas, tornando-os também conhecido como paraísos fiscais. Contas bancárias offshore também tendem a fornecer benefícios financeiros e jurídicos. Esses benefícios podem incluir: - menos controlar regulamentação legal - pouca ou nenhuma tributação - maior segredo - fácil acesso aos fundos - proteção contra locais financeiro ou político instabilityPopular Offshore Banking DestinationsThe mais centros bancários offshore infames e popular no mercado global são as Ilhas Cayman e Suíça. Outros destinos estabelecidos conhecidas para a operação bancária offshore incluem os seguintes (em ordem alfabética): - Bahamas - Barbados - Belize - Bermuda - Ilhas Virgens Britânicas - Chipre - Dominica - Gibraltar - Gana - Hong Kong - Labuan, Malaysia - Liechtenstein - Luxemburgo - Malta - Macau - Mauritius - Monaco - Montserrat - Nauru - Panamá - Seychelles - Ilhas Turcas e Caicos IslandsBad ReputationBecause do regulamento aparentemente negligente de dinheiro depositado em contas bancárias offshore, offshore bancário tem conseguido algo de um mau rap ao longo dos últimos anos. Estes tipos de contas bancárias têm sido freqüentemente associados com a evasão fiscal, a lavagem de dinheiro eo crime organizado. Offshore bancário tem sido erroneamente ligados a práticas de negócios obscuros e da economia subterrânea. Legalmente, no entanto, este tipo de operação bancária não considera fundos pessoais a salvo de ser sujeito a imposto de renda sobre os juros auferidos. Contribuintes norte-americanos são obrigados a comunicar (sob pena de perjúrio), as contas bancárias offshore, que podem estar em sua posse. Instituições bancárias no exterior não são obrigados a declarar quaisquer rendimentos para as autoridades fiscais estrangeiras (também conhecido como o IRS), porque eles são protegidos por sigilo bancário. Essa falta de regulamentação para a notificação de suspeitas de evasão fiscal não faz não relatar a renda (ou sonegar imposto de renda associada a ela) legal.On os Outros HandProponents da operação bancária offshore condenaram quaisquer esforços no sentido de supervisão e controle. Eles afirmam que o processo é conduzido, não por questões de segurança e financeiras, mas pela aspiração de bancos locais e do IRS para controlar os recursos armazenados em contas bancárias offshore. Eles se referem ao suposto fato de que a operação bancária offshore oferece uma ameaça competitiva para a banca estabelecidos e sistemas de tributação em países como o RegulationsEven USTightening para aqueles que desejam encontrar os paraísos fiscais fáceis e abrigos de lavagem de dinheiro em contas offshore vai achar que as regras antigas não aplicar mais. A regulação do sistema bancário offshore está melhorando em muitos aspectos. A regulação destas instituições bancárias indescritível está cada vez mais monitorado por organizações não-governamentais supranacionais, como o Fundo Monetário Internacional. Offshore bancos são obrigados a comunicar, pelo menos trimestralmente em diferentes aspectos do seu negócio. O maior foco em iniciativas contra a lavagem de dinheiro em vários países diferentes, significa que os funcionários do banco em todos os níveis são incentivados a denunciar suspeitas de lavagem de dinheiro para as autoridades locais, apesar do sigilo bancário. Além disso, há um aumento da cooperação entre as autoridades policiais em todo borders.In internacional ConclusionThough offshore bancário tem sido tradicionalmente conhecido por lavagem de dinheiro, sonegação de impostos e por ser uma ferramenta para o crime organizado, o aumento da regulação é fazer esses estigmas uma coisa do passado. Há muitas vantagens da operação bancária offshore, a maioria dos quais são perfeitamente legal e honroso. O desejo de bancos locais para controlar todos os fundos de origem em os EUA e ter uma "pegar um pedaço do bolo" não se traduz imediatamente aos regimes desonestos lavagem de dinheiro.