1. Pagar sua debtsIf você tem qualquer dinheiro que sobra, usá-lo para pagar suas dívidas. Dinheiro guardado em sua hipoteca, por exemplo, poderia ser usado para pagar dívidas de cartão de crédito ou dívidas de cartão de loja ou um banco loan.2. Aumente a sua paymentsIf hipoteca que você está se beneficiando de um corte de juros, então por que não colocar as suas poupanças para a sua hipoteca, o que pode ajudá-lo a evitar dívidas desnecessárias ou inesperados no futuro. Você vai possuir sua própria casa mais rápido e você terá uma melhor chance de refinanciamento para uma melhor hipoteca rate.3. Abra uma poupança accountAny dinheiro que sobra você tem a partir de cortes de juros que afetam sua hipoteca pode ser colocado em um elevado interesse conta poupança. Tratar isso como seu "dia de chuva" dinheiro e você pode ganhar até 10% de juros sobre o seu dinheiro por ano. Comprar ao redor para as melhores ofertas que irão vê-lo a economizar dinheiro, e não precisa se preocupar com os problemas da dívida na futuro.4. Investir na Bolsa de conselho marketTake e considerar investir no mercado de ações. A melhor maneira de tirar o máximo partido de um mercado em queda é fazer investimentos modestos regulares que não vai quebrar o banco e pode incluir acções e obrigações. Você poderia investir o seu corte de juros de hipotecas salvar no mercado de ações ou em títulos premium. Alternativamente, evitar dívidas e soluções de gerenciamento de dívida por investir seu dinheiro em uma ISA.5. Seguro de proteção de pagamento (PPI) Você poderia investir em seguros de protecção de pagamento de sua hipoteca existente ou empréstimo bancário, que iria dar-lhe algum espaço para respirar, se você está despedidos ou sofrer um acidente ou lesão no trabalho. PPI normalmente pagar por 12 meses de sua hipoteca se eventos inesperados deixá-lo sem uma renda, mas certifique-se de ler as letras pequenas antes. Milhares de PPIs foram mal vendido ao longo dos últimos anos, e agora você pode recuperar o dinheiro gasto nesses programas através de respeitável e regulado conselho dívida companies.6. Invista no seu childrenIf seu filho nasceu depois de 2002, eles recebem automaticamente um governo não-reembolsáveis ​​confiança vale fundo que eles podem acessar quando eles são 18. Ajudar a tornar seu futuro mais fácil, abrindo ou adicionar a um fundo fiduciário da criança, que é livre de impostos. O valor máximo que pode ser pago em um fundo fiduciário da criança é de R $ 100 por mês, mas isso pode acumular mais de £ 35.000 nos próximos 18 anos. Evite esticar a si mesmo se considerando um fundo fiduciário da criança ou você pode acabar em dívida si mesmo, mas começar por pagar uma quantia modesta em cada month.7. Investimento de fundos de pensões para evitar debtInvest em um fundo de pensão, se você tiver algum dinheiro de reserva, e você vai colher os frutos mais tarde na vida. Há uma abundância de opções de previdência disponíveis para você por isso tome o seu tempo para encontrar o caminho certo para você. Cuidado com os investimentos que carregam um monte de risco, ou você poderia encontrar-se com problemas de dívida e procurar aconselhamento de dívida ou mesmo organizar uma gestão da dívida plan.8. Considere uma caixa de saúde planos de dinheiro planHealth pode reduzir o valor que você paga para tratamentos de saúde. Semelhante a apólices de seguros de saúde, planos de saúde em dinheiro são menos caros e pode ser usado contra honorários médicos e despesas para oftalmologistas, dentistas e médicos. Com um esquema de plano de dinheiro, você paga o custo inicial do tratamento e depois reivindicá-la de volta a partir do seu plano de tesouraria provider.9. Escola particular feesIf você está planejando para enviar seus filhos para a escola privada, você pode começar a guardar o dinheiro no início de uma apólice de seguro de tax-free até seus filhos atingem a idade escolar. Você também pode ser capaz de pagar as taxas iniciais no ritmo atual que irá assegurar o lugar de seu filho na escola privada em um prazo de poucos anos. Milhões de pessoas no Reino Unido estão sofrendo problemas de dívida e procurar o conselho livre da dívida e ajudar a cada ano a partir de empresas de soluções livres de dívidas que podem organizar planos de gestão de dívida, acordos voluntários independentes e até mesmo bankruptcy.10. Loja com sensatez para evitar maiores Governo debtThe está esperando, cortando taxas de juros que a população em geral vai estar lá fora fazer compras na rua novamente, e gastar o dinheiro que guardou sobre a hipoteca. Se você já tem dívidas de cartão de crédito ou dívidas de empréstimos bancários, dar o plástico uma pausa e passar algum dinheiro disponível, em vez de o básico. Em alternativa, usar o dinheiro extra para pagar algumas de suas dívidas de cartão de crédito para facilitar a vida
por:. Adrian Vultur