A cobertura varia muito por estado e seguradora. Não ter a cobertura adequada em seu veículo pode causar grande perda financeira em caso de um acidente. Discuta seus limites e franquias com o seu agente de seguros. A maioria dos agentes recomendar garantindo maior do que os mínimos estaduais - a diferença de preço é pequena. Considere-se uma franquia de baixo, a menos que você pode facilmente ter recursos para pagar o alto a franquia de bolso, a qualquer momento - os acidentes são imprevisíveis. Responsabilidade

A política de responsabilidade é necessária em todos os veículos que estão na estrada. Limites e franquias política de responsabilidade variam em cada estado. Se você tiver um acidente a culpa, é sua política de responsabilidade que paga por danos a outras pessoas, incluindo danos médica e da propriedade. Seu veículo e pagamentos médicos não são cobertos pela sua própria política de responsabilidade. Embora não haja um mínimo estado-encarregado, sua companhia de seguros pode aumentar a sua cobertura para proteger os seus interesses financeiros.
Comprehensive

uma política abrangente é um add-on para responsabilidade. Para dólares a mais de um mês, esta apólice cobre "diferente de colisão." Seu veículo é coberto por acidentes que não estão em falta para, como bater um cervo ou sofrer danos veículo de uma árvore caindo. Esta política não cobre enchentes. Seguro abrangente cobre também o roubo e vandalismo. Você pode escolher uma franquia no momento da compra a política, que é a sua responsabilidade financeira para danos. É aconselhável manter essas franquias baixo - franquias de até US $ 1.000 pode não ser benéfico para, formas mais comuns de danos menores
Collision

A política de colisão completa "seguro de cobertura integral." Colisão inclui responsabilidade, uma cobertura abrangente e colisão, ou danos ao seu veículo, mesmo se você estiver em falta. Seguro de colisão é necessário para veículos que são financiados ou arrendados, para proteger o banco que empresta o dinheiro, no caso de uma perda.
Descoberto ou subestimado e PIP

Um motorista Subassegurado Lesões corporais (UMBI) cobre o seu carro e as pessoas que nele em caso de um acidente ou quando a outra parte é a culpa, mas tem cobertura insuficiente para pagar os danos. Motorista sem seguro Danos Materiais (UMPD) abrange os mesmos danos, mas no caso do partido a culpa não tem qualquer seguro em tudo. Ambos UMPD e UMBI podem ser incluídos em sua política, se você tem a cobertura completa, portanto verifique com seu agente. A defesa (PIP) a política de ferimento pessoal é necessária ou incluídos em alguns estados, enquanto outros não oferecem. PIP cobre despesas médicas e funeral de pessoas no veículo do segurado, incluindo o titular da apólice, independente de quem foi a culpa. Cobertura PIP também pode cobri-lo no caso em que você é atingido por um carro ou andar em um carro que não tem apólice de seguro no lugar. PIP é um estado específico - sua operadora de seguros pode deixá-lo se ele é oferecido em seu estado e que ele cobre
extra Cobertura

Dependendo de sua companhia de seguros e. estado, você pode adicionar coberturas adicionais em sua política, como a substituição do pára-brisa. Este add-on abrange a substituição de seu pára-brisa, sem uma franquia. Cobertura de carro de aluguer, um outro add-on, cobre o custo de um carro alugado, se você tem um acidente e seu carro está na oficina.